چهارمین دوره آموزشی «بازآموزی مقررات مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم» ویژه رابطان مبارزه با پولشویی شعب بانک سرمایه، با حضور دکتر موسی اسلامیان سرپرست مدیریت عامل و عضو هیأت‌مدیره این بانک، جمعی از مدیران حوزه‌های اجرایی و نظارتی و معاونان شعب برگزار شد.
سرپرست مدیریت عامل بانک سرمایه با بیان اینکه بهبود شاخص‌های عملکردی باید همراه با مدیریت مؤثر ریسک و پایبندی به مقررات باشد، کاهش اضافه‌برداشت از بانک مرکزی و زیان انباشته، تعیین تکلیف مطالبات، پیگیری پرونده‌های حقوقی و فروش املاک مازاد در چارچوب قانون رفع موانع تولید را از اولویت‌های بانک برشمرد.
وی در همین زمینه، تجهیز منابع با اولویت سپرده‌های ارزان‌قیمت و تخصیص بهینه آن‌ها را از عوامل مؤثر در کاهش و تسویه اضافه‌برداشت دانست و بر توسعه خدمات و فعالیت‌های درآمدزا از جمله گشایش اعتبارات اسنادی داخلی، صدور انواع ضمانت‌نامه‌ها، انجام حواله‌های ارزی و افزایش درآمدهای مشاع با رعایت سیاست‌های اعتباری تأکید کرد.
دکتر اسلامیان در ادامه، رعایت مقررات مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم را بخشی جدایی‌ناپذیر از مدیریت ریسک و صیانت از سلامت فعالیت‌های بانکی عنوان کرد و گفت: کارکنان شعب باید ضمن شناخت ریسک‌های ناشی از عدم رعایت مقررات، بر دستورالعمل‌های نهاد ناظر و حداقل الزامات مربوط به انواع ریسک اشراف داشته باشند.
وی همچنین با اشاره به اهمیت دقت در ارائه خدمات بانکی، رعایت ضوابط مربوط به گشایش اعتبارات اسنادی، صدور ضمانت‌نامه‌ها و حساب‌های جاری را ضروری دانست و بر بررسی دقیق طرح‌ها، تجزیه‌وتحلیل صورت‌های مالی مرتبط با فعالیت شعب و رعایت بهداشت اعتباری تأکید کرد.
سرپرست مدیریت عامل بانک سرمایه، آموزش مستمر و انتقال دانش را از عوامل اصلی ارتقای سرمایه انسانی دانست و خاطرنشان کرد که اثربخشی دوره‌های آموزشی زمانی تحقق می‌یابد که آموخته‌ها به تصمیم‌گیری صحیح، رفتار حرفه‌ای و اجرای دقیق مقررات در شعب منجر شود.
در بخش دیگری از این برنامه، علی خسروی معاون شعب و توسعه بازار بانک سرمایه، با تأکید بر ضرورت شناسایی ریسک‌ها و پیگیری مسائل اجرایی شعب، به‌روز بودن اطلاعات و تسلط کارکنان بر بخشنامه‌ها را در موفقیت مجموعه مؤثر دانست. وی همچنین یادگیری مستمر، جانشین‌پروری و اشراف اطلاعاتی را از الزامات افزایش توانمندی و بهبود عملکرد کارکنان عنوان کرد.
در ادامه، علی رستمی فتح‌اللهی مدیر ارشد بازرسی، محمدعلی جباری مدیر ارشد رعایت قوانین و مقررات (تطبیق) و رضا سرافرازی سرپرست مدیریت ارشد مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم بانک سرمایه، با تأکید بر ضرورت استمرار آموزش و مطالعه مقررات، نقش یادگیری را در اصلاح رفتار حرفه‌ای، افزایش کارایی و بهره‌وری و صیانت از منافع بانک و مشتریان تشریح کردند.
در این بخش، اهمیت آگاهی از ضوابط قانونی در بازاریابی و ارائه خدمات بانکی، پیگیری مسئولانه امور و رعایت دقیق مقررات مبارزه با پولشویی نیز مورد توجه قرار گرفت. همچنین بر شناسایی و گزارش فعالیت‌های مشکوک، حفظ محرمانگی اطلاعات و دقت و کیفیت گزارش‌های ارسالی تأکید شد.
در بخش تخصصی این دوره که با تدریس پیمان زنگنه برگزار شد، مباحث مربوط به شناخت مشتری و احراز هویت، شناسایی ذی‌نفع واقعی، بررسی منشأ منابع، پایش تراکنش‌ها و شناسایی الگوهای مالی غیرمتعارف مورد بررسی قرار گرفت. همچنین الزامات مستندسازی و نگهداری سوابق، نحوه شناسایی و گزارش معاملات و عملیات مشکوک و ضرورت رعایت محرمانگی اطلاعات، از دیگر محورهای آموزشی این برنامه بود.
در ادامه همچنین، مسئولیت رابطان مبارزه با پولشویی در اجرای ضوابط و دستورالعمل‌ها، توجه به نشانه‌های هشدار در فعالیت‌های مالی و اهمیت هماهنگی با واحدهای تخصصی و نظارتی بانک نیز تشریح شد تا شرکت‌کنندگان با الزامات اجرایی این حوزه در سطح شعب آشنایی بیشتری پیدا کنند.
گفتنی است این دوره طی روزهای سه‌شنبه و چهارشنبه ۱۲ و ۱۳ آبان‌ماه ۱۴۰۵ برگزار می‌شود و نخستین جلسه آن روز سه‌شنبه ۱۲ آبان‌ماه با حضور دکتر موسی اسلامیان سرپرست مدیریت عامل و عضو هیأت‌مدیره، علی خسروی معاون شعب و توسعه بازار، هادی شیخی رئیس اداره امور شعب تهران و استان البرز، حمیدرضا غلامپور رئیس اداره امور شعب استان‌ها، علی رستمی فتح‌اللهی مدیر ارشد بازرسی، محمدعلی جباری مدیر ارشد رعایت قوانین و مقررات (تطبیق)، رضا سرافرازی سرپرست مدیریت ارشد مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم، ندا محسنی رئیس اداره آموزش و توسعه مهارتی، علیرضا قراگوزلو رئیس اداره روابط عمومی و رسانه و جمعی از معاونان شعب برگزار شد.
